Amministrazione e finanza

Riconciliazione bancaria

Edizione del manuale: 5 novembre 2026

Guida alla riconciliazione bancaria: conti, importazione estratti conto, associazioni manuali e AI, regole, esecuzione e annullamento.

In questa pagina

Riconciliazione bancaria: percorso completo
Importare estratti conto bancari e carte di credito
Proporre associazioni con la riconciliazione AI
Dashboard, saldi e sincronizzazione
Ricercare e leggere i movimenti
Associare scadenze e prima nota
Associare e creare regole
Eseguire la riconciliazione
Escludere, reincludere e annullare

Confronta i movimenti bancari con scadenze, prima nota e contabilità. Segui il percorso dalla verifica del conto all’importazione, alla preparazione degli abbinamenti e alla riconciliazione.

Approfondimenti collegati: collegamento del gestionale alle banche, guida ai flussi di cassa, guida agli anticipi bancari.

Riconciliazione bancaria: percorso completo

Confronta i movimenti dei conti, sincronizzati o importati da estratto conto, con scadenze, prima nota e contabilità. L’associazione prepara il movimento; l’esecuzione della riconciliazione applica le operazioni previste.

Procedura

Se non ci sono conti, apri Impostazioni, sezione Banche, e segui la procedura di collegamento.
Apri la scheda del conto e verifica autorizzazione, ultima sincronizzazione e saldi.
Cerca i movimenti del periodo e controlla descrizione, entrata o uscita e stato.
Per ogni movimento prepara l’associazione a scadenze, prima nota o regola; escludi quelli da non elaborare.
Usa Esegui riconciliazione, leggi la conferma e avvia il processo.
Controlla lo stato risultante e i relativi scadenzari e registrazioni.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Dashboard / schede banca	La Dashboard riepiloga i conti; ogni scheda banca mostra i relativi movimenti.
Associato	Sono state definite le informazioni da utilizzare nella riconciliazione. Non equivale a riconciliazione eseguita.
Riconciliato	Movimento già elaborato dalla procedura.
Escluso	Movimento che non deve partecipare alla riconciliazione.

Esempio

Per un bonifico cliente, apri il conto, individua il movimento, associa la fattura da incassare e infine avvia la riconciliazione.

Controlli prima di proseguire

I comandi disponibili dipendono dalle abilitazioni e dallo stato di blocco dell’azienda.
La guida resta disponibile anche se non ci sono banche collegate.
Controlla sempre conto, periodo e anno contabile prima di eseguire operazioni.

Importare estratti conto bancari e carte di credito

Importa movimenti da Excel, CSV o documenti letti con AI nel solo conto di cui è aperta la scheda.

Procedura

Per importare un estratto usa un conto già disponibile nelle schede della riconciliazione.
Apri la scheda del conto e premi Importa estratto conto, nella barra dei comandi.
Nel riquadro Tipo di file scegli Excel / CSV con scelta colonne oppure Estrai movimenti con AI; carica il file (massimo 5 MB).
Per Excel/CSV scegli la riga delle intestazioni e associa data, causale e importi. Per una carta con spese positive scegli l’opzione apposita; per colonne separate scegli Entrate/Uscite.
Per Excel/CSV premi Controlla e prepara anteprima: il pannello scorre verso il riepilogo. Se l’anteprima è già pronta, lo stesso pulsante la riporta in vista senza rigenerarla. Una modifica alla mappatura richiede una nuova anteprima.
Con AI autorizza l’invio e avvia la lettura. Per PDF viene utilizzato un documento del pacchetto mensile Import PDF AI dell’azienda.
Controlla l’anteprima, il segno degli importi, le righe con errori e i duplicati; seleziona le righe nuove da salvare.
Premi Importa righe selezionate: il pannello si chiude e compare un indicatore durante l’importazione e il caricamento dell’elenco. Al termine vengono mostrati i movimenti della banca interessata; in caso di errore nell’importazione il pannello si riapre con il messaggio e l’anteprima da controllare.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Excel / CSV	Excel .xlsx, primo foglio e valori senza formule; per .xls salvare prima come .xlsx o CSV. Il separatore CSV viene rilevato automaticamente.
Riga delle intestazioni	Individua le etichette delle colonne; le righe successive sono i movimenti da leggere.
Data movimento / Causale	Obbligatori. Data valuta assente: viene utilizzata la data movimento.
Importi con segno / colonne separate / carta	Entrata positiva e uscita negativa; per colonne separate selezionare accrediti e addebiti. Nell’opzione carta i valori positivi sono spese e i negativi rimborsi.
Valuta / Controvalore EUR	La divisa deve corrispondere al conto. Per un conto non EUR serve il controvalore documentato in euro, senza inventare il cambio.
Estrazione AI	Supporta XLSX, CSV, TXT e PDF, anche scansioni leggibili. PDF fino a 40 pagine; documenti molto estesi vanno suddivisi.
Pacchetto PDF mensile	Stesso limite aziendale usato dalle altre importazioni PDF AI. Esaurito il limite, il servizio blocca nuove estrazioni. Un errore restituisce la disponibilità prenotata; lo stesso PDF sullo stesso conto entro 25 minuti riutilizza l’estrazione.
Duplicati e default	I movimenti già presenti vengono esclusi. Le nuove righe sono definitive ma non assegnate, non riconciliate e non escluse; riferimenti anagrafici e contabili iniziano da zero.
Tipo operazione	I nuovi movimenti importati riportano import, in minuscolo, nel tipo operazione.

Esempio

Apri la scheda della carta, carica il CSV con spese positive e scegli Carta di credito: spese positive, rimborsi negativi. Controlla che gli acquisti appaiano come uscite prima di importare.

Controlli prima di proseguire

Il salvataggio richiede i permessi di creazione e modifica della riconciliazione; l’AI richiede anche le relative abilitazioni.
Le due operazioni identiche nello stesso file restano distinte; verifica comunque estratti sovrapposti con dati descrittivi diversi.
L’importazione non aggiorna il saldo bancario e non esegue la riconciliazione: controlla il saldo iniziale nelle Banche.
Non importare il dettaglio di una carta anche sul conto corrente: l’addebito complessivo e gli acquisti della carta sono movimenti di conti diversi.

Proporre associazioni con la riconciliazione AI

Confronta causale e importo dei movimenti non assegnati del conto aperto con le scadenze di incasso e pagamento disponibili per quel conto.

Procedura

Apri la scheda banca e premi l’icona viola Riconciliazione AI.
Scegli l’intervallo e il numero di movimenti da analizzare (da 10 a 50).
Leggi quali dati vengono analizzati, autorizza l’uso dell’AI e avvia l’analisi.
Confronta ogni proposta con la causale bancaria e i documenti indicati: quote, cliente o fornitore e scadenze.
Con Contabilità attiva verifica anche causale contabile e contropartita proposte dai cataloghi aziendali.
Se una proposta è incerta ma i dati sono completi, verifica scadenze, importi e conti e spunta la conferma manuale nella scheda. La proposta diventa selezionabile; premi poi Salva associazioni selezionate.
Controlla gli abbinamenti nell’elenco e usa poi Esegui riconciliazione per saldare le scadenze e creare le registrazioni previste.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Conto e periodo	L’analisi riguarda esclusivamente la banca aperta e l’intervallo selezionato.
Movimenti analizzabili	Non assegnati, non riconciliati, non esclusi, definitivi e senza associazioni parziali già inserite.
Scadenze candidate	Scadenze aperte del conto, nei limiti dei permessi dell’utente. Una stessa scadenza non viene assegnata a più movimenti.
Quote parziali / più documenti	Le quote possono riferirsi a più scadenze della stessa anagrafica; il totale deve coincidere con il movimento e non superare i residui.
Causale e contropartita	Con Contabilità attiva devono esistere nei cataloghi aziendali e il conto banca deve essere configurato. Se non sono individuate, la proposta resta da verificare.
Affidabilità dichiarata	Valutazione dell’AI da verificare, non garanzia di correttezza. Puoi usare una proposta incerta confermando esplicitamente di aver verificato i dati; dati mancanti o incoerenti restano da correggere.
Salva associazioni	Salva gli abbinamenti selezionati, senza registrare incassi, pagamenti o scritture contabili.

Esempio

Per un bonifico con riferimento alla fattura FT-100, verifica che la proposta riporti il cliente giusto e una quota pari al movimento. Se corretta salvala, poi completa l’elaborazione con il comando ordinario.

Controlli prima di proseguire

Supporta per ora conti EUR e scadenze senza cambio; per altre valute usa l’associazione ordinaria.
Una coincidenza di importo non basta: verifica causale, documento e soggetto. I movimenti dubbi restano non assegnati finché non confermi esplicitamente la verifica della proposta.
Se un movimento o una scadenza cambiano durante l’analisi, la conferma viene bloccata e va ripetuta l’analisi.
Richiede Assistente AI e ambito Amministrativo; con Contabilità attiva anche l’ambito Contabilità. Il limite mensile documenti PDF riguarda le estrazioni PDF, non questa analisi delle associazioni.

Dashboard, saldi e sincronizzazione

Legge la liquidità dei conti e l’andamento delle entrate e delle uscite.

Procedura

Apri Dashboard e imposta il periodo da analizzare.
Scegli Valori reali oppure Valori disponibili (reali + affidamenti).
Consulta la situazione dei singoli conti, l’andamento mensile e la distribuzione percentuale.
Alterna liquidità totale ed entrate/uscite; consulta tipi e categorie di operazione.
Nella scheda banca controlla validità dell’autorizzazione, ultima sincronizzazione e saldi prima di procedere.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Valori reali	Liquidità effettiva rappresentata dai dati bancari disponibili.
Valori disponibili	Vista che tiene conto anche degli affidamenti.
Autorizzazione valida fino al	Scadenza del consenso di collegamento del conto.
Ultima sincronizzazione	Riferimento per valutare quanto sono recenti i dati caricati.
Torta / barre / Excel	Comandi dei singoli grafici per cambiare rappresentazione o esportare i dati, dove presenti.
Valuta	Per conti non in EUR il movimento mostra importo in valuta e controvalore in EUR.

Esempio

Se la disponibilità sembra diversa dal saldo reale, confronta le due viste e controlla gli affidamenti del conto.

Controlli prima di proseguire

Un saldo visualizzato dipende dall’ultimo aggiornamento disponibile.
Aprendo la scheda di una banca, dai 7 giorni precedenti la scadenza compare un avviso per quel conto. Rinnova autorizzazione apre lo stesso pannello di collegamento delle impostazioni Banche; controlla i dati e conferma per proseguire su Fabrick. L’avviso compare anche per autorizzazioni già scadute.
Se mancano movimenti recenti, verifica sincronizzazione e autorizzazione del conto nelle impostazioni Banche.
Se la scadenza dell’autorizzazione non è presente, non compare l’avviso di rinnovo.

Ricercare e leggere i movimenti

Individua i movimenti da controllare e interpreta gli indicatori dell’elenco.

Procedura

Apri la scheda banca interessata.
Scegli Cerca in e inserisci il testo da ricercare; imposta Dal e Al se necessari.
Premi la lente e usa Ordina per e le frecce per cambiare l’ordinamento.
Sfoglia le pagine e leggi gli indicatori di associazione, esclusione e riconciliazione.
Usa Visualizza tutti per rimuovere il filtro oppure Excel per esportare l’elenco disponibile.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Cerca in / Testo da ricercare	Campo su cui applicare la ricerca e relativo valore.
Dal / Al	Intervallo di date della ricerca.
Entrate / Uscite	Importo e direzione del movimento bancario.
Descrizione / Riferimenti / Tipo Op.	Informazioni ricevute per identificare l’operazione.
Casella di riga / casella di intestazione	Selezione dei movimenti per i comandi che operano sulle righe selezionate; verifica la selezione visibile prima di confermare.
Indicatori e suggerimenti	Passa sull’icona per distinguere Associato, Non associato ed Escluso. Le informazioni collegate riportano anagrafica, scadenze, causale e contropartita.

Esempio

Per trovare un bonifico cerca un riferimento della causale nel periodo del suo accredito, poi confronta importo e cliente.

Controlli prima di proseguire

Una ricerca vuota può dipendere dai filtri e dal conto selezionato.
Le righe in grassetto identificano movimenti non letti.
Non confondere l’esportazione dell’elenco con l’esecuzione della riconciliazione.

Associare scadenze e prima nota

Prepara l’abbinamento di un movimento a scadenze cliente o fornitore, oppure a un movimento di prima nota cassa.

Procedura

Apri Modifica associazione sulla riga; per comandi su più righe controlla tutte le righe selezionate.
Scegli Associa scadenza, indica Cliente o Fornitore e seleziona l’anagrafica nei suggerimenti.
Apri Seleziona scadenza da archivio; scegli Solo banca selezionata o Tutte le banche e Non saldati o Tutti.
Spunta le scadenze, controlla gli importi attribuiti e il totale Importi selezionati, quindi conferma la selezione.
In alternativa scegli Metti in prima nota cassa e compila la descrizione nelle annotazioni.
Se richiesta, attiva la registrazione contabile, seleziona causale e contropartita; conferma l’associazione e controllala nell’elenco.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Anagrafica	Cliente o fornitore identificato scegliendo il risultato della ricerca.
Scadenze / importi	Documenti e quote da abbinare; confronta il totale selezionato con il movimento e verifica eventuali pagamenti parziali.
Metti in prima nota cassa	Predispone la creazione del movimento di prima nota durante la riconciliazione.
Esegui registrazione contabile	Disponibile con modulo Contabilità: richiede causale e contropartita selezionate dalle ricerche.
Annotazioni	Note dell’associazione; sono richieste come descrizione nell’operazione di prima nota.
Conferma	Salva la preparazione dell’associazione; la riconciliazione va poi eseguita con il suo comando.

Esempio

Per un incasso di 1.000 euro relativo a due fatture, seleziona le due scadenze e verifica che gli importi assegnati sommino a 1.000 euro.

Controlli prima di proseguire

Se non compaiono scadenze, controlla anagrafica, banca e filtro Non saldati/Tutti.
Scrivere solo il testo nelle ricerche non basta: scegli il suggerimento per identificare anagrafica, causale e conto.
Controlla eventuali registrazioni già eseguite manualmente prima di predisporne di nuove.

Associare e creare regole

Riutilizza condizioni e azioni per operazioni bancarie ricorrenti.

Procedura

Sulla riga scegli Associa regola e leggi le regole proposte per il tipo di operazione e la direzione.
Seleziona la regola adatta e conferma; verifica l’associazione risultante.
Se manca una regola adatta, scegli Crea nuova e compila descrizione e condizioni.
Scegli Escludi oppure Riconcilia e definisci le azioni su anagrafica, prima nota e contabilità disponibili.
Salva la regola e verifica le informazioni del movimento prima di eseguire la riconciliazione.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Descrizione regola	Nome obbligatorio per riconoscere la regola.
Tipo operazione / Direzione	Operazione bancaria e verso IN ENTRATA o IN USCITA.
Categoria / Sotto categoria	Ulteriori condizioni della regola.
Causale operazione / Criterio	Testo bancario da confrontare con NESSUNO, INIZIA PER, CONTIENE o UGUALE. È distinto dalla causale contabile.
Escludi / Riconcilia	Comportamento da predisporre per i movimenti interessati.
Azioni scadenzari e prima nota	Nessuna o Associa anagrafica, con eventuale aggiunta in prima nota cassa.
Azioni contabili	Nessuna oppure Esegui registrazione con causale contabile ed eventuale contropartita.
Annotazioni visualizzate	Note associate alla regola.

Esempio

Per commissioni ricorrenti imposta direzione in uscita e un testo di causale specifico; verifica conto e causale contabile prima di riutilizzare la regola.

Controlli prima di proseguire

Usa condizioni abbastanza specifiche da non coinvolgere operazioni diverse.
La scelta Nessuna regola rimuove le informazioni predisposte dalla regola sul movimento: ricontrolla l’associazione.
Una regola associata non equivale a una registrazione già eseguita.

Eseguire la riconciliazione

Elabora i movimenti predisposti, salda le scadenze e crea le registrazioni previste.

Procedura

Controlla conto, intervallo di date e associazioni dei movimenti.
Escludi i movimenti che non vuoi elaborare.
Premi l’icona con la bacchetta Esegui riconciliazione.
Leggi gli effetti nella finestra e premi Avvia riconciliazione.
Attendi la fine del processo e verifica movimenti, scadenze saldate, prima nota e contabilità.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Esegui riconciliazione	Avvia il processo per la banca e l’intervallo di date impostato; non è un comando limitato alle caselle selezionate.
Scadenze associate	Quelle non ancora saldate vengono saldate durante il processo.
Prima nota / Contabilità	Le registrazioni vengono create se predisposte e abilitate.
Anno contabile	Con contabilità attiva deve essere coerente con la data del movimento.

Esempio

Dopo aver preparato gli abbinamenti di un mese, verifica il periodo, escludi le righe da tralasciare e avvia il processo per quel conto.

Controlli prima di proseguire

I movimenti non associati non vengono riconciliati.
Date incompatibili con l’anno contabile possono impedire la riconciliazione.
In caso di errore leggi il messaggio e controlla lo stato dei dati prima di ripetere.

Escludere, reincludere e annullare

Gestisce i movimenti da tralasciare e corregge associazioni o riconciliazioni già predisposte o eseguite.

Procedura

Per tralasciare movimenti seleziona le righe e scegli Escludi da riconciliazione; leggi e conferma la richiesta.
Per reincludere un movimento escluso usa Elimina esclusione sulla relativa riga.
Per annullare seleziona solo movimenti associati o riconciliati e premi Annulla riconciliazione o associazione.
Scegli Annulla solo riconciliazione, Annulla riconciliazione e associazione oppure Annulla solo associazione.
Leggi gli effetti e conferma; verifica le scadenze e le registrazioni coinvolte prima di rifare gli abbinamenti.

Campi e comandi

Campo o comando	Come utilizzarlo
Esclusione	Evita l’elaborazione nella riconciliazione; non elimina il movimento bancario.
Solo riconciliazione	Richiede l’annullamento dell’elaborazione mantenendo l’associazione.
Riconciliazione e associazione	Richiede l’annullamento di entrambe le fasi.
Solo associazione	Richiede la rimozione dell’associazione.
Effetti dell’annullamento	La finestra avverte della riapertura dei movimenti e delle scadenze saldate coinvolte e dell’eliminazione delle registrazioni contabili eseguite: controlla sempre il risultato dell’opzione scelta.

Esempio

Se una fattura è stata abbinata al bonifico errato, annulla le fasi necessarie, controlla la riapertura e prepara l’associazione corretta.

Controlli prima di proseguire

Il comando rifiuta la selezione vuota o righe non associate.
Annullare può modificare scadenzario e contabilità: verifica tutti i movimenti selezionati.
Per problemi di caricamento o salvataggio conserva il messaggio mostrato e contatta l’assistenza.

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